变管理一场财富财富会中金的华发布丽蜕

2025-09-14 06:36:42 分类：推荐 阅读(6)

说实话，在这个金融变革的时代，能坚持每年举办发布会分享最新成果的机构真不多见。10月18日，中金财富在深圳的这场"与时·共筑"主题发布会，不仅让人看到了他们的坚持，更让人感受到了财富管理行业正在发生的深刻变革。

买方投顾的进化之路

记得四年前第一次听说"买方投顾"这个概念时，很多人还觉得这不过是又一个营销噱头。但看看现在813亿的规模和3600亿的产品保有量，不得不承认中金财富确实在这条路上走出了点名堂。特别是86亿元的老客户追加资金，这在当前市场环境下显得格外珍贵——就像一位老朋友说过的："在市场寒冷时还能获得客户认可，这才是真本事。"

铁三角理念：从口号到行动

这次提出的"买方投顾铁三角"让我眼前一亮。他们不再停留在空喊"客户至上"的口号，而是建立起一套完整的制度保障：从资产保有量考核机制，到量身定制的解决方案，再到四阶段服务流程。这让我想起一位资深理财师常说的一句话："好的理念需要制度护航，否则很容易在执行中走样。"

特别值得一提的是他们新推出的"ETF50"。我采访过不少普通投资者，ETF确实是他们最感兴趣但又最难驾驭的工具之一。中金财富这次把参与门槛降低，还精选了数十名主理人提供陪伴服务，这让我想起了星巴克的"咖啡大师"模式——把专业服务变得亲民又贴心。

科技让财富管理更有温度

数字员工Jinn作为主持人亮相时，现场观众都忍不住拿起手机拍照。但更让我感兴趣的是他们背后的金融科技布局——那个叫RITAS的数字化平台。说实话，在金融行业工作这么多年，见过太多华而不实的"科技赋能"，但中金财富的做法确实有独到之处。

他们把科技应用在了最需要的地方：帮助投顾更好地理解客户需求，为客户提供更精准的配置建议。就像一位资深投顾跟我说的："有了这些工具，我们终于可以把更多时间用在真正理解客户上，而不是被琐碎的报表淹没。"

金融服务的新境界

发布会上让我最受触动的是他们谈到的"幸福感与获得感"。在这个充斥着各种理财神话的时代，能沉下心来思考如何真正提升客户体验的机构实在难得。他们辅导61家中小微企业开展股权激励的案例，让我想起了深圳一家科技企业的创始人说的话："财富管理不只是帮我们赚钱，更是在帮我们守住创业的成果。"

看着他们上万条的投教内容，我突然明白为什么他们的老客户复购率这么高。在这个信息爆炸的时代，能坚持用专业又易懂的方式陪伴投资者成长的机构，自然会赢得客户的信任。

走出会场时，我忍不住想：或许这就是中国财富管理行业该有的样子——既有专业的深度，又有科技的力量，更不乏人文的温度。在这个充满不确定性的时代，能遇到这样坚持长期主义的机构，对投资者来说未尝不是一种幸运。